Słownik pojęć

• A-B-C-D-E-F
• G-H-I-J-K-L
• M-N-O-P-R-S
• T-U-W-Z

Agent transferowy

Odrębny podmiot, któremu otwarty fundusz emerytalny powierzył prowadzenie rejestru swoich członków. Prowadzony przez niego rejestr członków funduszu zawiera podstawowe dane osobowe członków OFE, informacje o wpłatach składek, kwocie opłat potrąconych każdorazowo przez fundusz emerytalny ze składki, liczbie jednostek rozrachunkowych zapisanych na rachunku, wypłatach transferowych oraz dane o aktualnym stanie konta członka funduszu.

Aktywa funduszu

suma składek wpłacanych do funduszu. Suma ta jest inwestowana przez fundusz zgodnie z przyjętą polityką inwestycyjną.

Aktywa netto funduszu

wartość aktywów funduszu pomniejszona o jego zobowiązania.

Akwizytor

Osoba, która oferuje przystąpienie do funduszu emerytalnego lub zachęca do pozostawania w nim. Każdy akwizytor musi uzyskać wpis w rejestrze i może wykonywać czynności tylko na rzecz określonego, jednego funduszu. Akwizytorzy nie mogą oferować żadnych prezentów, czy innych korzyści materialnych w zamian za przystąpienie lub pozostanie w funduszu. Za działania akwizytora odpowiada towarzystwo emerytalne.

Alokacja składki

część składki wpłacanej do otwartego funduszu emerytalnego, która będzie inwestowana (składka po potrąceniu prowizji).

Cena kupna jednostki uczestnictwa

Ustalana przez towarzystwo ubezpieczeniowe dla każdego funduszu (w ramach ubezpieczeń na życie z funduszem) cena dopisywania (zakupu) jednostek uczestnictwa do indywidualnego rachunku.

Cena umorzenia/sprzedaży jednostek uczestnictwa

ustalana przez towarzystwo ubezpieczeniowe dla każdego funduszu (w ramach ubezpieczeń na życie z funduszem) cena odpisywania (umorzenia) jednostek uczestnictwa z indywidualnego rachunku.

Członek funduszu

osoba, która uzyskała członkostwo w Otwartym Funduszu Emerytalnym.

Depozytariusz

bank, który przechowuje aktywa funduszu, jego zadaniem jest m.in. nadzór nad tym, aby aktywa OFE były lokowane zgodnie z przepisami prawa i ze statutem OFE. Depozytariusz jest zobowiązany niezwłocznie poinformować Komisje Nadzoru Finansowego o nieprawidłowościach funduszu, które w jego ocenie, stanowią naruszenie prawa, postanowień statutu funduszu lub powodują, ze interesy członków funduszu nie są należycie uwzględniane.

Dziedziczenie

W zreformowanym systemie ubezpieczeń społecznych istnieje możliwość dziedziczenia środków zgromadzonych na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym środków. Składki zebrane w pierwszym filarze, czyli zakładzie ubezpieczeń społecznych nie podlegają dziedziczeniu. Zawierając umowę z funduszem, można wskazać imiennie jedną lub więcej osób, na których rzecz ma nastąpić, po śmierci członka funduszu, wypłata środków. Jeżeli członek otwartego funduszu emerytalnego nie wskazał żadnej osoby uprawnionej, środki zgromadzone na rachunku zmarłego członka funduszu są przekazywane osobom które nabędą prawo do spadku na podstawie prawomocnego orzeczenia sądu.

Fundusz gwarancyjny

fundusz, na który powszechne towarzystwa emerytalne dokonują wpłat pochodzących ze środków własnych. Składa się z dwóch części: - podstawowej - administrowanej przez podmiot zewnętrzny - Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. - dodatkowej - tworzonej przez OFE. Środki zgromadzone w części podstawowej Funduszu Gwarancyjnego przeznaczone są na dokonywanie wypłat na rzecz otwartych funduszy, w których wystąpił niedobór - w przypadku, kiedy środki na rachunku rezerwowym PTE oraz własne środki towarzystwa nie są wystarczające na pokrycie tego niedoboru - a także na pokrycie innych szkód, w zakresie, w jakim towarzystwo nie ponosi za nie odpowiedzialności lub szkody te nie mogą być pokryte z jego masy upadłości.

Zobacz także

• Porady
• Kalkulator